关于跨境传输个人信息的说明

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导言
为实现连连各项产品/服务的安全稳定的运行,我们会基于合法、正当、必要且《连连跨境支付隐私政策》所明确的目的向境外接收方传输您的个人信息,并且只会传输必要的个人信息。我们会评估该境外接收方收集信息的合法性、正当性、必要性,并要求其对您的信息采取保护措施、严格遵守相关法律法规和监管要求。以下为我们向境外接收方传输个人信息的详情。

特别提示:
本清单适用于我们通过连连国际网站(global.lianlianpay.com)以及小程序等全部终端向您提供的各项产品和服务;若某个产品与/或服务设置了单独清单,则该单独清单优先适用。
本清单仅反映您在全部产品服务下,我们对您的个人信息向境外接收方传输的情况。
本清单是我们对主要业务场景所可能向境外接收方传输个人信息的汇总说明,并不代表着您同意使用我们的产品与/或服务,我们将向境外接收方传输本清单中全部信息。仅当您使用特定产品与/或服务,我们才会根据“最小必要原则”,为实现向您提供服务的目的,向境外接收方传输您的相关个人信息。如果您对您的个人信息处理有任何疑问,您可以随时根据下表中境外接收方的联系方式直接向境外接收方行使您的个人信息相关权利。您也可以依照《连连跨境支付隐私政策》指引,与我们取得联系。



业务场景



接收方类型



接收方名称



联系方式(联系电话/电子邮箱/官网链接)



出境个人信息种类



境外接收方处理目的



境外接收方处理方式


跨境收付款及汇兑业务


渠道(包括银行、境外接收方支付公司等)


花旗银行香港分行(Citibank, N.A., Hong Kong Branch)


2860 8888

个人基本资料(客户姓名、客户生日、客户性别、客户所在国、发证国家、客户住址、客户户籍地址、客户邮寄地址、客户联系人电子邮件地址、客户联系人手机号、客户邮寄手机号、最终受益人姓名、最终受益人生日、最终受益人性别、最终受益人所在国、最终受益人发证国家、最终受益人住址、最终受益人户籍地址、最终受益人手机号、最终受益人电子邮件地址、法定代表人姓名、法定代表人生日、法定代表人性别、法定代表人所在国、法定代表人发证国家、法定代表人住址、法定代表人户籍地址、法定代表人手机号、法定代表人电子邮件地址、董事姓名、董事生日、董事性别、董事所在国、董事发证国家、董事住址、董事户籍地址、董事手机号、董事电子邮件地址、原始付款人姓名、原始付款人生日、原始付款人法人生日、原始付款人国家、原始付款人地址、收款人姓名、收款人生日、收款人国家、收款人地址、收款人联系电话、付款人性别、付款人手机号、卡昵称、持卡人邮箱、持卡人手机号、实控人姓名);
个人身份信息(客户证件类型、客户证件号、客户证件照片、客户证件发放时间、客户证件过期时间、最终受益人证件类型、最终受益人证件号、最终受益人证件照片、法定代表人证件类型、法定代表人证件号、法定代表人证件照片、董事证件类型、董事证件号、董事证件照片、原始付款人证件类型、原始付款人证件号、原始付款人证件号到期时间、收款人证件类型、收款人证件号、实控人证件类型、实控人证件号);
个人教育工作信息(付款人职业与行业)
个人财产信息(收款人银行账号、收款人账户类型、收款人开户银行名称、收款人开户银行地址、收款人账号发行机构代码、收款人账号银行分行名、收款人账号银行分行编码、收款人账号银行地址、收款人银行账号所在国家、订单号、平台名称、商品名称、商品数量、商品单价、贸易类型、交易时间、店铺标识、汇兑币种(汇兑源币种)、汇兑金额、币种(汇兑目的币种)、卡有效期、开卡额度、卡密码);
网络身份标识信息(原始付款人ID)。

用于合作完成跨境收付款及汇兑活动业务,满足客户在跨境交易中的收付款及汇兑需求,发起合规调单(RFI)要求,履行交易合规与风控审核义务,以及与连连合作开展因公商务卡业务,完成因公商务卡、VCC实体卡的申请、开通以及持卡人身份核实(KYC)等相关流程。

境外接收方使用接收的相关个人信息用于合作完成跨境收付款及汇兑活动业务,满足客户在跨境交易中的收付款及汇兑需求,发起合规调单(RFI)要求,履行交易合规与风控审核义务,以及与连连合作开展因公商务卡业务,完成因公商务卡、VCC实体卡的申请、开通以及持卡人身份核实(KYC)等相关流程。关于个人信息存储方面,申请虚拟卡、收款提现或付款、汇兑和渠道调单(RFI)情形相关个人信息存储期限为业务关系或交易结束后不超过10年;申请VCC实体卡情形相关个人信息存储期限为申请人信息填写存储后不超过10年;因公商务卡情形相关个人信息存储期限根据中国香港相关法律法规,保存期限为7年,除所适用的法律法规另有规定。个人信息的存储期限到期后,境外接收方会对数据进行删除或销毁。


花旗银行纽约分行(Citibank, N.A. New York)


(+86)-(21)-3896-9500


花旗银行加拿大银行(Citibank N.A. Canadian Branch)


(+86)-(21)-3896-9500


花旗银行伦敦分行(Citibank, N.A. London Branch)


(+86)-(21)-3896-9500


欧洲花旗银行法国分行(CITIBANK EUROPE PLC, FRANCE BRANCH)


(+86)-(21)-3896-9500


Bank Handlowy w Warszawie S.A


+48 (22) 657 72 00/daneosobowe@bankhandlowy.pl


花旗银行东京分行(Citibank N.A., Tokyo Branch)


03-6776-5000


花旗银行新加坡分行(Citibank N.A Singapore Branch)


(65)62255225


花旗银行印度尼西亚分行(Citibank, N.A., Indonesia)


(021)2529999/1500335


花旗银行曼谷分行(Citibank, N.A. Bangkok Branch)


(662)-232-2484


花旗银行澳大利亚分行(Citibank, N.A. Australia)


+61 2 8225 0615


花旗银行菲律宾分行(Citibank. N.A. Makati Branch)


632 8995-9999


Citibanamex


5522622570


Banco Citi México, S.A.


soporte.tcorp@citi.com


Banco Citibank S.A


0800 979 2484/sacciti@bcatendimento.com.br


Citigroup GL Markets Deutschl. AG


dataprotectionofficer@citi.com/(833)  971-1191 (TTY: 711)


德意志银行香港分行(DeutscheBankAG,HongKongBranch)


+852 2203 8888/data.privacy@db.com


Deutsche Bank Trust Company Americas


data.privacy@db.com


德意志银行伦敦分行(Deutsche Bank AG, London Branch)


+44 20 754 58000/deutsche.bank@db.com


德意志银行阿姆斯特丹分行(Deutsche Bank AG, Amsterdam branch)


+31 (0) 20 555 49 11/dpo.netherlands@db.com


德意志银行(Deutsche Bank AG)


+49 69 910-00/data.privacy@db.com


德意志银行胡志明市分行(Deutsche Bank AG, Hochiminh City Branch)


+84 28 6299 9000/deutsche.bank@db.com


德意志银行东京分行(Deutsche Bank AG, Tokyo branch)


+81-3-5156-5000/deamj.personal-info@list.db.com


Deutsche Bank AG, Bangkok Branch


+662 646 5000/data.privacy@db.com


渣打银行(香港)有限公司


(852)2886-6099


渣打银行阿联酋分行


privacy.ae@sc.com


渣打银行泰国分行


TH.Privacy@sc.com


渣打银行菲律宾分行


SCBPH.Privacy@sc.com/+632 8539 9884


渣打银行印尼分行


scid.dpo@sc.com.


渣打银行新加坡分行


singapore.privacy@sc.com


星展银行香港分行


+852-2290-8300


星展银行印尼分行


dbsicc@dbs.com/businesscareid@dbs.com


摩根大通银行香港分行


+1 212 270 6000


摩根大通银行新加坡分行


+65 6882 2888


Banking Circle


+45 77 77 50 00


社区联邦储蓄银行(Community Federal Savings Bank)


877 275-3342/publicinfo@fdic.gov


Queen Bee Capital Co., Ltd.


+81-3-6809-2785


Thunes Asia Private Limited


dpo@thunes.com


Thunes Hong Kong Limited


dpo@thunes.com


Onafriq Asia Limited


dataprotection@onafriq.com


Klasha Technologies Limited


legal@klasha.com.


Global Money Express Co LTD


compliance@gmeremit.com


ICB Co Ltd


itsecurity@icbnet.co.kr


Hecto Financial Co Ltd


privacy@hecto.co.kr


TRANSFERMATE LIMITED


+353 1 635 3700/ireland@transfermate.com


TRANSFERMATE HK LTD


+852 2245 3295/hongkong@transfermate.com


NEO PAY JOINT STOCK COMPANY


asmensduomenys@neofinance.lt.


PAYS0 INC.


help@payso.vip


Visa Payments Limited


privacy@visa.com


MOOLAHGO PTE. LTD.


dpo@moolahgo.com


THE CURRENCY CLOUD LIMITED


support@currencycloud.com


VISA GLOBAL SERVICES INC.


privacy@visa.com


Australian Settlements Limited (Banking Circle)


privacy@bankingcircle.com


LATITUDE TECHNOLOGIES LIMITED


support@skytrac.ca


华侨银行香港分行


enquiry_hk@ocbc.com


华侨银行新加坡分行


dpo@ocbc.com


VIET NAM MARITIME COMMERCIAL JOINT STOCK BANK


CSKHCaNhan@msb.com.vn

CSKHDoanhNghiep@msb.com.vn

MFirst247@msb.com.vn


International Bank of Chicago


(773) 769-2899


AlphaPay


compliance@alphapay.com


LOCALPAYMENT S.A.


privacy@alephdigital.com


FACILITA IP S.A.


https://pages.facilitapay.com


OURIBANK S.A. BANCO MULTIPLO


protecao.dados@ouribank.com


Sunrate Solutions Limited


contact@sunrate.com


LianLian International Company Limited


400-091-0999

service@lianlianpay.com

privacy@lianlianpay.com

电商平台卖家收款业务

销售货物或提供服务的电商平台


Wish US Holdings LLC


jackyyan@wish.com

网络身份标识信息(脱敏后的登陆ID(Login ID)、虚拟账户ID(VA ID))

用于完成鉴别及支付动作,履行反欺诈、反洗钱要求,保护消费者和卖家免受违规行为的侵害。

境外接收方接收境内卖家的个人信息后,使用个人信息以完成鉴别及支付动作,履行反欺诈、反洗钱要求。境外接收方会在实现处理目的所必要的期限内进行存储,存储时间不超过业务关系或交易结束后10年,除非所适用的法律法规另有规定。个人信息的存储期限到期后,境外接收方会对数据进行删除或销毁。


虾皮东南亚有限公司(Shopee South East Asia Limited)


https://help.shopee.com.my/portal/article/77216


畅汇(香港)有限公司(PIPO (HK) Limited)


+65 90508077

pipo.lianlian@bytedance.com


Coupang Corp


(+82) 1660-3733

help@coupang.com


信安私人投资有限公司(AXINAN PTE. LTD.)


privacy_policy@igloocorp.com


Lazada Singapore Pte. Ltd.


skyley.zyb@lazada.com


"INTERNET PROJECTS" Limited Liability Company (LLC)


huminjun@joom.com


奥宗互联网解决方案有限责任公司(Internet Solutions limited liability company)


mpozemkovskaya@ozon.ru


Yandex Market LLC


germanvaymer@yandex-team.ru


MercadoLibre, Inc.


gisela.gmunoz@mercadolibre.com


Wayfair LLC


dkhanna@wayfair.com


亚马逊服务有限责任公司(Amazon.com, Services LLC)


+1-206-740-5158/rothfuss@amazon.com

个人基本资料(客户姓名、法定代表人姓名、个人电话号码、电子邮箱地址、客户地址、客户省份、客户城市、客户地址邮编);
个人身份信息(客户证件类型、客户证件号);
个人财产信息(提现银行卡号、银行名称、银行户名、虚拟卡号、交易对手卡号(非本人脱敏)、交易对手银行代码(非本人脱敏)、交易金额、交易日期、交易币种)。

金融贷款业务

境外信贷机构


桥彼道有限公司
(Qupital Liminted)



+852 3905 3333/
accounting@qupital.com


个人基本资料(客户姓名、客户联系电话);
个人财产信息(每月销售收款金额);
网络身份标识信息(客户ID)。

为了响应客户在跨境交易中的融资需求,确保融资活动的正常开展。

境外接收方通过SMTP协议邮件传输的方式接收金融贷款业务所需要的个人信息。使用接收的相关个人信息与境内客户进行直接沟通,以便开展授信审批及贷后评估等后续融资流程。境外接收方会在实现处理目的所必要的期限内进行存储,存储时间不超过业务关系或交易结束后10年,除非所适用的法律法规另有规定。个人信息的存储期限到期后,境外接收方会对数据进行删除或销毁。


丰泊国际有限公司(Fundpark Limited)



+852 3460 2871
hello@fundpark.com



必益(香港)有限公司(BNext (Hong Kong) Company Limited)


xiaoming.he@ant-intl.com


众安银行有限公司


bank_sme_lending@za.group


反洗钱业务


服务提供商


律商联讯风险解决股份有限公司


(LexisNexis Risk Solutions FL Inc)


DPO@lexisnexisrisk.com


个人基本资料(客户姓名、法定代表人姓名、董事姓名、最终受益人姓名、授权签字人姓名、持有人姓名、持有人法定代表人姓名、持有人董事姓名、交易对手方姓名、客户生日、法定代表人生日、董事生日、最终受益人生日、授权签字人生日、持有人生日、持有人法定代表人生日、持有人董事生日、交易对手方生日、客户性别、法定代表人性别、董事性别、最终受益人性别、授权签字人性别、持有人性别、持有人法定代表人性别、持有人董事性别、客户国籍、董事国籍、法定代表人国籍、最终受益人国籍、授权签字人国籍、持有人国籍、持有人法定代表人国籍、持有人董事国籍);


个人身份信息(客户证件类型、法定代表人证件类型、董事证件类型、最终受益人证件类型、授权签字人证件类型、持有人证件类型、持有人法定代表人证件类型、持有人董事证件类型、客户证件号、法定代表人证件号、董事证件号、最终受益人证件号、授权签字人证件号、持有人证件号、持有人法定代表人证件号、持有人董事证件号、交易对手方证件类型、交易对手方证件号);


个人财产信息(交易对手方银行卡号)。


为了完成反洗钱名单筛查,使得相关客户准入和交易处理得以实现。


境外接收方使用个人信息以提供反洗钱名单筛查。境外接收方会在实现处理目的所必要的期限内进行存储,通常为7年,但客户可随时要求删除数据,除非所适用的法律法规另有规定。


路孚特有限公司(Refinitiv Limited)


contact@world-check.com


合规义务履行业务


境外支付机构


连连国际支付有限公司(Lianlian International Company Limited)


400-091-0999

service@lianlianpay.com

privacy@lianlianpay.com



个人基本资料(客户姓名、客户生日、客户性别、客户国籍、客户联系人电子邮件地址、客户联系人手机号、客户所在国、客户发证国家、客户地址、客户户籍地址、客户地址邮编、主要经营地址、注册地址、注册/成立国家、法定代表人姓名、法定代表人生日、法定代表人性别、法定代表人国籍、法定代表人户籍地址、法定代表人所在国、法定代表人发证国家、法定代表人住址、法定代表人手机号、法定代表人电子邮件地址、董事姓名、董事生日、董事性别、董事国籍、董事户籍地址、董事所在国、董事发证国家、董事住址、董事手机号、董事电子邮件地址、最终受益人姓名、最终受益人生日、最终受益人性别、最终受益人国籍、最终受益人户籍地址、最终受益人所在国、最终受益人发证国家、最终受益人住址、最终受益人手机号、最终受益人电子邮件地址、授权签字人姓名、授权签字人生日、授权签字人性别、授权签字人国籍、其他授权人姓名、其他授权人生日、其他授权人性别、其他授权人国籍、其他授权人法定代表人姓名、其他授权人法定代表人生日、其他授权人法定代表人性别、其他授权人法定代表人国籍、其他授权人董事姓名、其他授权人董事生日、其他授权人董事性别、其他授权人董事国籍、交易对手方姓名、交易对手方生日、交易对手方性别、交易对手方手机号、交易对手方国籍、交易对手方地址、交易对手方法人生日、持卡人邮箱、持卡人手机号、实控人姓名);



个人身份信息(客户证件类型、客户证件号、客户证件照片、客户证件发放时间、客户证件过期时间、法定代表人证件类型、法定代表人证件号、法定代表人证件照片、董事证件类型、董事证件号、董事证件照片、最终受益人证件类型、最终受益人证件号、最终受益人证件照片、授权签字人证件类型、授权签字人证件号、其他授权人证件类型、其他授权人证件号、其他授权人法定代表人证件类型、其他授权人法定代表人证件号、其他授权人董事证件类型、其他授权人董事证件号、交易对手方证件类型、交易对手方证件号、交易对手方证件到期时间、实控人证件类型、实控人证件号);



个人财产信息(订单号、平台名称、商品名称、商品数量、商品单价、贸易类型、交易时间、店铺标识、交易金额、交易日期、交易币种、交易附言、银行名称、银行户名、银行卡号、虚拟卡号、提现银行卡号、交易对手方银行账号、交易对手方账户类型、交易对手方账号银行名称、交易对手方账号银行地址、交易对手方账号发行机构代码、交易对手方账号银行分行名、交易对手方账号银行分行编码、卡昵称);



网络身份标识信息(虚拟账户ID(VA ID)、客户号、登录ID、客户IP地址、交易对手方ID、交易对手方IP地址);



个人常用设备信息(设备指纹);



个人教育工作信息(交易对手方职业与行业)。



为了满足反洗钱合规要求,履行跨境支付服务合规义务以及履行香港MSO牌照下的监管报送义务,以合法开展跨境支付业务。在合规义务履行过程中,境外接收方需要查阅跨境支付服务的相关数据,包括客户资料以及交易记录,以便全面分析客户在跨境交易的过程中可能出现的异常情况,及时发现可疑交易行为。


境外接收方使用个人信息以识别可疑交易行为,履行合规义务。境外接收方会在实现处理目的所必要的期限内进行存储,存储时间最长不超过业务关系或交易结束后10年,除非所适用的法律法规另有规定。个人信息的存储期限到期后,境外接收方会对数据进行删除或销毁。


全球分发业务


境外支付机构


星联金融科技私人投资有限公司


STARLINK FINANCIAL TECHNOLOGIES PTE. LTD.


kozen.tan@lianlian.com




个人基本资料(客户姓名、联系电话、邮箱、个人地址、性别、国籍、生日、主要经营地址、注册地址、注册/成立国家);



个人身份信息(证件号、证件类型);



网络身份标识信息(IP地址、客户唯一ID、登录ID);



个人财产信息(账户号、金额、币种、交易日期、交易单号、交易附言、个人银行账号银行名称、个人银行卡号);



个人常用设备信息(设备指纹)。



为了通过建立集团内部交易网络,高效完成资金收付,并同步满足反洗钱及风险监控的合规要求。


境外接收方使用接收的相关个人信息以完成资金收付和满足反洗钱及风险监控的合规要求。境外接收方会在实现处理目的所必要的期限内进行存储,存储时间为客户销户后7年,除所适用的法律法规另有规定。个人信息的存储期限到期后,境外接收方会对数据进行删除或销毁。


连连支付(英国)有限责任公司


LL Pay UK LLC


artur.palka@lianlian.com


连连支付(美国)有限责任公司


LL Pay U.S., LLC


sandra.lam@lianlian.com


利达支付有限公司(LITE PAY COMPANY LIMITED)


litepaycompliance@lianlian.com


连连欧洲股份有限公司(Lianlian Europe S.A.)


adora.wang@lianlian.com


全球收单业务


境外支付机构


利达支付有限公司
(LITE PAY COMPANY LIMITED)


litepaycompliance@lianlian.com


个人基本资料(最终受益人姓名、董事姓名、法定代表人姓名、授权签字人姓名、实际控制人姓名、法定代表人生日、董事生日、最终受益人生日、授权签字人生日、法定代表人国籍、董事国籍、最终受益人国籍、授权签字人国籍、法定代表人手机号、授权签字人手机号、最终受益人居住地址、董事居住地址、法定代表人居住地址、授权签字人居住地址、实际控制人居住地址);


个人身份信息(法定代表人证件类型、董事证件类型、最终受益人证件类型、授权签字人证件类型、实际控制人证件类型、法定代表人证件号、董事证件号、最终受益人证件号、授权签字人证件号、实际控制人证件号)。


为了完成全球收单业务的客户准入尽调审核、事中审核、客户名单管理及配置,支撑收单业务高效办理与规范开展。


境外接收方使用个人信息进行客户准入尽调审核、事中审核、客户名单管理及配置。境外接收方会在实现处理目的所必要的期限内进行存储,业务关系或交易结束后不超过10年,除非所适用的法律法规另有规定。个人信息的存储期限到期后,境外接收方会对数据进行删除或销毁。