洗钱这个词听起来很熟悉,当我们接到这样的电话时,我们都会毫不犹豫地挂掉电话,但很少有人知道洗钱到底是什么。由于大多数人没有深入的认识,所以我们有必要为大家做一下科普。

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简而言之,洗钱是一个使非法收入合法化的过程,因为大量资金的使用或储蓄将引起人们的注意,而且很容易暴露出来。


因此,洗钱从一开始就成为犯罪分子开展犯罪活动的温床,他们将贩毒、抢劫、走私甚至贩卖人口所得转化为合法收入,然后利用这些资金扩大组织,继续进行更加猖獗的犯罪活动,严重危害社会稳定和经济秩序。


但洗钱与我们的跨境卖家有什么关系?

那是因为在电子商务发展的初期,有许多犯罪分子针对电子商务一般都是小交易,而且来源很难追溯到洗钱活动的特点,特别是跨境电子商务的发展,使得资金来源更难追溯,跨境洗钱的可能性更大。

因此,为防止清洗黑钱活动在跨境平台上滋生,跨境电子商贸平台亦已采取一系列措施,确保该平台的安全和标准化。


KYC审计是亚马逊平台上最重要的反洗钱工具。

KYC是KnowYourCustomer的缩写,译为"了解您的客户"。所谓KYC政策最初是指加强对账户持有人的检查,要求金融机构实施账户实名制,了解账户的实际主计人和交易的实际受益人,并充分了解客户的身份和永久地址等。KYC政策是反洗钱和防止腐败的基础。

亚马逊的KYC审计是一项义务,即按照监管机构的要求,审核在平台上开设门店的卖家的身份。


虽然亚马逊卖家是诚实经营的,但总会有一些卖家无意中踩上"坑",导致KYC审计涉嫌洗钱,审计失败,造成严重后果。


那么,卖家在经营过程中需要注意什么才能避免这些"坑"呢?

  1. 提供注册帐户的真实信息

  2. 避免账户关联

  3. 坚决不刷单

  4. 选择安全可靠的托收帐户


最重要的是,选择一个安全可靠的收款账户,因为托收公司作为一家金融机构,具有丰富的反洗钱经验和较强的风险控制能力,我们在注册账户时也会进行KYC审计,这相当于帮助我们进行"扫雷",然后遇到亚马逊的KYC审计一点也不怕。