公司根据业务经营需要，对符合条件的国外客户的放账业务，实行放账额度管理。放账额度的申请和审批一年一次，由相关业务部门提出申请，公司视客户资信、业务往来、经济能力等具体业务经营情况予以审批。
属于额度管理的放账业务，若放账金额在核定额度内，由相关业务部经理审批放行。若超额度或未超额度但发生逾期，则须总经理审批。
不属额度管理的对外放账出口业务，必须由业务经营部门提前3天填写“无证托收放行单”并附相关资料，送交财务部。财务部在“无证托收放行单”上提供必要的财务数据，经相应的审批程序同意后，业务部方可办理出运事宜。信用评定结果的最终审批权限为：
(1)无逾期且金额1万美元以下的由部门经理审批；
(2) 无逾期且金额1万~10万美元或有逾期且金额小于10万美元的由总经理审批；
(3) 金额10万美元以上的由风险管理小组审核决定。
业务部门进行信用风险的事中管理工作。经营放账业务的业务部门要认真、完整地履行出口销售合同，并始终了解放账客户的经济情况。财务部提供各业务部每笔业务的收汇情况。对当月出现收汇异常情况的部门，财务部将会同该部门寻找产生原因，确定解决措施。
财务部每月初提供“逾期财款分析表”，供业务部门了解逾期应收账款的账龄及余额情况。业务部门将相关情况在“逾期财款分析表”上予以说明并明确具体的收汇日期后，将该表反馈给财务部，同时落实预期账款催收工作。财务部根据业务部反映的情况，编制“ 逾期业务情况说明表”，并报送公司总经理。
（本文内容根据网络资料整理，出于传递更多信息之目的，不代表连连国际赞同其观点和立场）
