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(一)风险管理评审小组组成人员

由总经理担任组长，副总经理一人，财务一人，部门经理一人。

(二)公司风险管理评审小组议事规则

(1) 预付账款一律由申请人员提出书面申请报告，在人民币5万元(含5万元)以下，由公司部门经理审批；在5万元至100万元(含100万元)之间，由公司总经理审批。经批准后，到公司财务部办理相关付款手续。

(2)预付账款在人民币100万元(不含100万元)以上，由申请人员提交书面申请报告，报公司风险管理评审小组审批，该小组日常工作由财务部办理，审批方式有3种。

①在定期业务例会中进行预付账款等风险管理评审工作。由财务部形成会议纪要，交风险管理评审小组成员签字通过方可生效，然后交公司财务部办理相关付款手续。

②日常工作较忙，不能召开专题会议时，财务部将申请流转给公司风险管理评审小组成员审批，经风险管理评审小组成员签字通过生效后，交公司财务部办理相关付款手续。

③年初以风险小组开会确认的方式，对部分老客户的放账金额进行确认。

(3)风险管理评审小组通过以下方式对公司放账额度进行管理。

①一年一次对业务部提出的放账申请进行核查并审批。

②对不属额度管理的10万美元以上(不含10万美元)的放账业务进行核查并审批。

③放账额度的核查及审批程序同预付款的核查及审批程序。

④经公司同意的D/A，D/P，，OA等业务必须要买出口信用保险，并必须经公司风险管理小组同意后方可对外签约。

(4)申请人应密切关注放账对方的经营情况，一且发现对方有异常情况可能造成公司损失的，应及时通知公司风险管理小组采取相应的措施。