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在外贸进出口业务中，投保是保障货物运输安全的关键环节，外贸业务员需熟练掌握投保单的填制、保险单据的领取与审核技巧。本文结合实操场景，详细说明投保单的填写规范、份数用途，以及保险单据的类型、审核要点和批改流程，助力业务员高效完成投保相关工作，规避实操风险。

一： 如何填写投保单

外贸业务员办理投保，一般先填制“运输险投保单”一式二份。一份由保险公司签署后交投保人作为接受承保的凭证；另一份由保险公司留存，作为缮制、签发保险单（或保险凭证)的依据。

投保单内容：投保单的内容包括投保人名称、货物名称、运输标志、船名或装运工具、装运地（港）、目的地（港）、开航日期、投保金额、投保险别、投保日期和赔款地点等。

二：投保单填写

投保单要如实、认真填写。

三：如何领取保险单据

保险单据是保险公司在接受投保后签发的承保凭证，是保险人（保险公司）与被保险人（投保人）之间订立的保险合同。在被保险货物受到保险合同责任范围内的损失时，它是被保险人提赔和保险公司理赔的主要依据；在CIF、CIP合同中，保险单是卖方必须向买方提供的主要单据之一，也可以通过背书转让。

(1)查看保险单据类型

保险单据可分为保险单(Insurance Policy)、保险凭证(Insurance Certificate)、联合保险凭证(Combined Insurance Certificate)和预约保险单(Open Policy)等。

(2)审核保险单据

在领取保险单后，外贸业务员应认真审核，具体的审核要点如下。

1.确保根据信用证要求交来保险单、保险凭证、保险声明。

2.确保提交开立的全套保险单据。

3.确保保险单据是由保险公司或保险商或他们的代理人签发的。

4.确保发出日期或保险责任生效日期最识应在已装船或已发运或接受监管之日。

5.确保货物投保金额要符合信用证要求或符合《UCP600跟单信用证统一惯例》第二十八条第F分条的解释。

6.除非信用证另外允许，确保保险单据必须使用与信用证相同的货币出具。

7.确保货物描述一般符合发票的货物描述。

8.确保承保的商品是信用证指定装载港口或接受监管点到卸货港口或交货点。

9.确保已经投保了信用证指定的险别，并已明确表示出来。

10.确保唛头和号码等与运输单据相符。

11.确保如果被保险人的名称不是保兑行、开证行或买方，应带有适当的背书。

12.确保保险单据表现的其他资料，要与其他单据一致。

13.如果单据记载有任何更改，确保应被适当地证实。

(3)申请批改

在审核保险单时，外贸业务员若发现投保内容有错漏或需变更，应向保险公司及时提出批改申请，由保险公司出立批单，粘贴于保险单上并加盖骑缝章，保险公司按批改后的条件承担责任。

申请批改必须在货物发生损失以前，或投保人不知有任何损失事故发生的情况下，在货到目的地前提出。