由于CRS政策的实施,大部分香港银行也收紧了开户政策,像香港汇丰和恒生都要求客户在国内有关联企业,需要提供与其关联企业相关的证明文件,如国内公司的营业执照、公户银行流水、公司的网页、宣传页、与其关联企业的国内业务证明(销售与采购合同\报关单\业务模式\货物提单\发票\采购水单等)、纳税证明等。

那香港公司开立银行帐户,与内地公司注册有何关联?


据资料显示,大陆股东申请开户的案例中,多数是新成立的公司,这样的公司总会遇到三大难题:


没有交易发生,不能提供交易文件;

不了解企业的背景信息、经营状况;

不知道股东的个人背景,过去的履历。


开户人背景一片空白,使银行无法完成KYC(Know your customer,全面了解客户),这与监管局规定的开户程序不符,将导致银行开户程序无法完成。


有些资深银行家认为,普通创业者大多会选择在自己的居住地或常住地,当企业经营一段时间后,再开始扩张,在外地建立公司。根据这一逻辑,内地人在香港注册的公司虽然是新成立的,但只要提供有关内地注册的资料,就能顺利解决上述三个难题。


内地股东开立公司账户,便需提供内地注册公司的营业执照,否则可能被拒绝。


同时,香港的其他银行也纷纷效仿,导致开户越来越难,内地的申请人也因此陷入困境。


但有些一知半解的开户人了解到了银行的要求后,让需要在香港银行开户的客户,成立一个注册的国内公司,满足银行的要求。就出现了滑稽好笑的现象,内地公司比香港公司成立的时间还晚一些。


银行要求提供内地注册公司背后的含义,是希望透过此举了解开户申请人的业务模式及业务背景,以完成KYC,而非硬性规定客户必须在内地设立公司。