造成香港银行开户被拒的主要原因:

1、有资质的企业实力不够

众所周知,不同的银行开户门槛也不一样,但若遇新近成立的香港公司,银行审核困难就会自动升级,常常会要求大陆联营公司提供一些资质佐证。

2、银行的盈利情况

由于前些年对企业开户的要求不高,导致银行开立了大量的“僵尸户”,这些账户不但不给银行带来收益,反而造成管理费用高昂。而且银行开立一个账户需要较大的成本,出于自身利益的考虑,开户时,会对客户进行严格筛选。例如,一些较大的国际银行每年对企业的流水、日存额都有一定的门槛,或者需要客户在以后配合结汇达到一定数额。

3、资料文件不齐

信息没有准备好,这是许多客户被拒的主要原因。除公司基本信息外,一般还需要业务文件、流水等,证明公司有实际业务往来。

和传统的外贸企业一样,生意证明多半是几份购销合同就可以了,但随着银行对跨境电商产业的了解程度加深,一般都会提供一些销售链接或者销售单据作为电商平台的业务证明。

4、贸易国

在一些敏感国家、被制裁或战乱的国家之间,大多数银行并不接受在这些地区进行资金往来。

5、银行的面签

向开户人询问基本情况、业务状况、账户用途等相关问题,客户经理分析判断,是否合理,是否与提供单据相符。(如果遇到股权代持关系、三思而后行,或者回答客户经理的问题模糊不清,客户经理很可能根本就没有机会通过)

6、国际环境

许多银行开户紧缩,很大程度上是因为政府出台了相应的防Xi钱政策,其他银行也跟着调整开户门槛,减少开户风险。归根结底控制也是银行的首要任务。

7、跨境开户

许多市场上经常活跃的规模较小的银行,一次疫情也是打乱了阵脚,不能过港面签,也是被拒签或账户迟迟没有进展的原因之一。但一些银行早已布局大湾区或整个大陆地区,跨境开户仍在稳步进行。

香港银行不仅在申请开户这方面的政策有所收紧,在使用账户这方面也有所收紧,如果在使用过程中操作不当,被银行怀疑用来做违法的事,比如偷税漏税、洗黑钱等,银行都有权关闭你的账户,而且不会和你商量。所以银行开户成功后也不能大意,不能做僵尸户,香港公司要按时年审审计,不与敏感国家地区有业务往来等。