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事件回顾
客户接连下单，娄总生意回暖
今年二月，一位名叫苏平的人联系上娄总，并提出采买硬盘、内存条、显卡等电脑配件的需求。短暂交流后，苏平以电邮的方式发出了首笔订单，并说明将PI上的抬头写作其子公司名称丽多服务有限公司，并由该公司支付款项。
新年首笔订单的成交帮助娄总赢得开门红，而另一头的苏平则在收到货后当即表示要追加两笔订单，以同样的交易信息和方式来处理。这让娄总喜上加喜。
货物“不翼而飞”？银行要求召回百万资金
时间不觉间到了七月。某天，久未露面的苏平再次联系上娄总，表示自己的一位朋友马总需要采购大量电脑配件，随后将马总的有关信息发送给了娄总。没过多久，娄总也如数收到了来自马总的款项，于是娄总按照苏平提供的信息发货了。
半月有余，娄总突然接到了银行的反馈——马总要求召回采购电脑配件的资金，理由是并未收到货物！一时间，娄总乱了阵脚。自己和苏平的合作也非一朝一夕，难不成苏平从中作梗？娄总马上联络了苏平，谁曾想，一向回复迅速的苏平竟整整一天都没有回复娄总。娄总似乎察觉到了什么……
连连出手，挽回娄总损失
一同收到银行反馈的连连客户经理也在第一时间联系到了娄总询问有关情况。冷静下来的娄总马上开始和连连客户经理一起复盘了整个交易过程。
娄总表示，过去一直由苏平独自负责与自己进行订单采购的沟通，期间并未透露与马总之间的沟通细节。目前，苏平已经失联。初步了解情况后，连连初步判断这次交易可能涉及中间商欺诈。
随后，连连展开了深入的调查。客户经理实地调查发现，苏平提供的收货地址实际上是一座已清空的仓库，整个仓库也处于招租状态。
为了维护娄总的权益，连连向银行提供了涉及这几次交易的贸易文件、物流资料和双方的沟通记录，明确了娄总是按照苏平的要求安排发货的。同时，连连对娄总近几年的贸易活动进行评估，认为娄总一直以来信誉良好，整个交易过程中并不存在娄总的主观欺诈行为。
经过综合调查，连连拒绝了银行的召回要求，成功协助娄总挽回了资金。
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外贸中常见欺诈类型
在鱼龙混杂的外贸市场里，娄总这样的遭遇不在少数，欺诈案例也时有发生。基于连连对大量外贸企业的丰富服务经验，外贸资金欺诈基本可以分为两种。
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中间商恶意欺诈
在上述事件中，娄总所遭遇的就是典型的中间商恶意欺诈。
中间商恶意欺诈是指在外贸中，买家通过中间人向卖家购买商品，但中间人收到货物后却不履行将货物转发至最终买家的承诺。具体而言，买家在完成货款支付后，货物会先送到中间人指定的收货地，中间人在验货无误后应将货物再转发至买家。
然而，一些不良中间商会违背协议，不将货物发至最终买家，导致买家未能收到货物。更为恶劣的是，买家可能还会利用银行的欺诈召回服务，无理由地撤销支付，使得卖家陷入不利的境地。
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买家恶意发起欺诈召回/无理由召回
买家恶意发起欺诈召回，是指在购物交易完成后，买家以欺诈手段为目的，通过向银行提出无理由或虚假的纠纷，迫使卖家进行全额退款。
这种行为使卖家面临不公平的处境，因为买家通过提供虚假证据，试图获取退款而对卖家造成损害。这种欺诈召回的情况下，卖家往往难以辩护，导致经济损失和商业不公正。
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连连TIPS：预防应对外贸欺诈
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预防措施
可以采取以下几项措施预防外贸欺诈：
了解买家身份：在交易之前，深入了解买家的身份信息，包括公司基本信息、经营状况以及对接人的身份和职务。这有助于建立信任，并减少与不良买家发生欺诈行为的风险；
了解买家业务：主动询问买家的交易历史记录，并查询其公司的信用评级等信息，以评估潜在的贸易风险。对买家的业务进行详细了解可以降低欺诈的可能性；
确认付款方身份：尽量让买家使用其自己的账户或公司主体账户进行付款，以避免使用无关联的个人或公司代付，减少后续纠纷的可能性。这有助于还原真实的贸易情况；
签署有效合同：在与买家签订合同时，确保合同明确列出当事人信息和具体条款内容。合同的明确性可以在纠纷发生时提供有力的依据；
保留相关资料：保留所有历史交易合同、物流数据和沟通材料，以备将来参考。这有助于在发生纠纷时提供证据，支持卖家的立场。
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应对方式
在遭遇了外贸欺诈时，可以采取以下方式来有效应对：
提供有效材料证明真实性：当收到银行的召回要求时，及时提供有效的材料，以证明交易的真实性。这些材料可以包括询盘记录、合同、完整的物流信息，以及买家已收到货物的凭证等。这有助于在纠纷中提供确凿的证据，支持卖家的权益；
保存沟通记录：保留所有与买家的沟通记录，包括电子邮件、聊天记录等。这些记录可以作为证据，帮助还原交易过程，证明双方的合法行为；
建立完善的合同体系：在与买家签订合同时，确保合同内容详尽明确，包括交货日期、付款方式、质量标准等关键条款。合同的清晰性有助于在纠纷发生时明确责任和义务；
配合银行调查：主动与银行合作，提供所需的信息并配合调查。与银行保持积极的沟通有助于加速解决问题的过程；
寻求法律建议：如果纠纷升级，寻求专业的法律建议是重要的一步。律师可以为卖家提供有关法律程序和权利的指导，确保其在法律框架内得到公正对待。
不过，要想在长期的外贸交易过程中获得持续性的资金保障，选择一个拥有强大资金保障能力的支付平台，或许是广大外贸人更为简便的选择。
"A"ssurance
资金有保障 外贸更安心
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Part II: 合规先行
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