合同诈骗要如何防范?做到“六审”,确是防骗的良策。六次检验方法如下:
1、审核签署合同的对方当事人是否具有合法资格。要做到“三看”:一是看当事人的法人、法人组织是否具有法人资格(即对其是否有国家规定的审批程序进行审查的经济组织、有无法人章程、有无营业执照和法定地址);二要看法人是否是从事自己的业务而签订经济合同的当事人;以及是否有法定代表人的“授权委托书”。如果是,还要参考“授权委托书”中的委托事项和委托权限。通过“三看”,得到肯定回答,即具有法律资格。
2、审查合同对方是否有能力履行合同。
也就是,另一方履行合同义务的能力(包括资金、信贷、技术水平、生产能力、原材料和能源供应、产品质量、流程等等)。要做“四查”:①查阅签字人的身份证、工作证等证件;②与签字者面对面洽谈,现场观察;③通过各种形式调查对方的姓名、单位、住所、单位隶属关系、经济性质、资金、设备、技术能力、业务范围等;如有需要,可以函电等方式调查对方的上级单位或工商行政管理部门。
3、审查合同内容(条款)是否符合国家法律和政策要求,是否符合国家利益和公共利益。
4、审查合同的签订是否遵循“平等、自愿、公正、诚实信用、守法、不损害社会公共利益的原则”。
5、审查合同的内容(条款),例如:标的、数量和质量、价款或酬金、结算方法、履行的期限、地点、方式、违约责任以及其他必要条件是否完备、完整、明确、详尽。
在使用示范案文时,应根据示范案文逐条审查是否填写;当事各方通过协商达成协议的条款,应当审查保证条款是否完整、内容是否具体和可操作。看产品质量的条款是否包括技术标准、性能标准、特定标准代码。对产品在安装运行后才发现其固有质量问题,异议的条件和时间限制在合同中是否明确规定。每个条款,条款越具体越好,评审考虑要周密,设想要全面,不怕繁琐,防止主条款不齐而引起合同诈骗事件。
6、审查合同的形式是否符合法定程序。要看各项手续是否齐全,字迹准确,数字准确,使用法定计量单位,语法是否规范。合同条款应多使用陈述句,谨慎使用限制词较多的句子,以免产生歧义,保证合同的严肃性、严密性,减少合同纠纷,并有效防范合同诈骗。
此外,如检讨涉外买卖合同,除上述六种情形外,还应审查外方公司(企业)名称、国籍、法定地址、总资本、经营范围、公司章程、在其国家或该地区注册的文件、公司(企业)最近的资产负债表等。