资金池也称现金总库。现金池业务主要包含的事项有成员单位账户余额上划、成员企业日间透现、主动拨付与付款、成员企业之间授权委托借款贷款,以及成员企业向集团公司总部的上存、下借分别计息等。不同的金融机构对现金池有具体不同的表述。在资金池架构内,企业集团和其分公司是授权委托借款人和借款人子公司在池里透支是贷款,要付息;相反的,在池中存款是放款要收取利息。


跨境资金池有什么作用?

新闻图

对于跨境顾客:

跨境资金池帮助集团客户打通境外资金合规入境渠道,降低集团综合融资成本;集团境内外盈余资金归集,提高集团内部资金运用效率,实现资金收益最大化;资金池内成员企业盈余资金共享,互补长短,减少银行融资,减少利息费用支出。


对于金融机构:

对于银行来说,业务优势主要体现在拉动结算类存款上,通过提供双向资金池服务,捆绑集团客户的资金结算,从而增加企业资金在我行沉淀的机会,达到增加结算类存款的目的。换言之,资金池业务增加银企业务黏度,如果不介入,集团客户及其成员企业的资金和业务将被归集到其它银行!


什么是跨境双向人民币资金池业务?

跨境双向人民币资金池是指跨国企业集团根据自身经营和管理需要,在境内外非金融成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务,属于企业集团内部的经营性融资活动。跨国企业集团总部可以指定在中华人民共和国境内依法注册成立并实际经营或投资、具有独立法人资格的成员企业(包括财务公司),作为开展跨境双向人民币资金池的主办企业。